投資の(きわみ)

投資信託の種類

  • 会社型と契約型

    会社型投資信託は、投資を目的とする会社(投資法人)を設立し、投資家がその会社の株主となり、投資法人が得た収益を受け取ります。
    代表的なものに、不動産投資信託(J-REIT)があります。

    契約型投資信託は、委託者(投信委託会社)と受託者(信託銀行)が信託契約を結び、受益者(投資家)は投信委託会社が発行する受益証券に投資し、収益を受け取ります。

  • 単位型と追加型

    単位型投資信託は、ユニット型とも呼ばれ、初めに設定した募集期間中にのみ購入できる投資信託のことです。

    追加型投資信託は、オープン型とも呼ばれ、基本的にいつでも購入・換金ができる投資信託のことです。

  • 株式投資信託と公社債投資信託

    株式投資信託は、株式を組み入れることができる投資信託のことです。
    実際には株式を組み入れていなくても「株式投資信託」に分類されている投資信託もあります。

    公社債投資信託は、安全性の高い公社債を中心に運用する投資信託のことで、MRFMMFなどがあります。

  • 公募投資信託と私募投資信託

    公募投資信託は、不特定多数(50人以上)の投資家を対象とした投資信託のことです。

    私募投資信託は、少数(50人未満)の投資家を対象とした投資信託のことです。
    証券会社や銀行などの「適格機関投資家」のみを対象とする場合は、人数に関係なく私募投資信託として扱います。

  • 国内投資信託と外国投資信託

    国内投資信託は、日本の法令に基づいて設定・運用されている投資信託のことです。

    外国投資信託は、外国の法令に基づいて設定・運用されている投資信託のことで、円建てだけでなく、外貨建で価格を表示するものもあります。

  • 上場投資信託

    上場投資信託は、株式市場で売買できる投資信託のことで、株価指数に連動するように運用されている「ETF」や、不動産投資信託(J-REIT)があります。

  • ファンド・オブ・ファンズ(FOF)

    ファンド・オブ・ファンズは、投資対象に投資信託を含む投資信託のことです。

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